حل البرمجيات المصرفية الرقمية للأفراد على السحابة

يعد حل البرمجيات المصرفية الرقمية منتجًا معقدًا يغطي الكثير من وظائف النظام البيئي للأعمال. يسمح المنتج المصرفي للفرد بالاتصال بموفري خدمات الدفع وإصدار البطاقات وإدارة العملاء في مسار أو منصة واحدة. كما يسمح بتوصيله بموفري الطرف الثالث حيث توفر وحدة واجهة برمجة التطبيقات (API) مرونة إضافية. هذه هي المرونة في دمج الوظائف المختلفة في منصة عمل واحدة في الوقت الفعلي.

تعمل الحلول الرقمية على أساسيات جوهر المصرفية. تم بناء هذا النواة في الغالب من حل الخدمات المصرفية للأفراد مع المستوى المعترف به للتأمين وتوحيد معالجة الدفع وفقًا لشهادات ISO معينة.

ما الفرق بين البرمجيات المصرفية الرقمية داخل الشركة وعلى الشبكة السحابية؟

تقوم بعض الشركات بإنشاء إصدارات مختلفة تمامًا من الحلول السحابية والمحلية. وهي تختلف في عدد نقاط نهاية API في الوحدة وفي قدرات معالجة الدفع. اتبعت SDK.finance نهجًا مختلفًا. قررت شركتنا تقديم حل برمجيات مصرفية رقمية موزعة يتم تسليمها على أساس الاشتراك من السحابة.

نقوم بإنشاء كيانات منفصلة لحسابات العملاء المتاحة على خوادم AWS الموزعة. نحن ندير الحسابات وننظر في عمليات الدمج مع أعمال العملاء. نحن لا نجمع البيانات نفسها بل نعيد هيكلتها ونثريها. بالتأكيد، نحن نساعد في قواعد البيانات وإعدادها على خوادم العميل، حتى نتمكن من استخراجها وتحويلها ضمن الحل المصرفي الذي نقدمه، وإعادة تحميلها إلى المصدر الأصلي.

فوائد برامج الخدمات المصرفية الرقمية للأفراد على السحابة

• تسريع عملية إعداد العميل

يمكن أن تساعد الخدمات المصرفية الرقمية في تسريع عملية إعداد العميل من خلال توفير خيارات الخدمة الذاتية وأتمتة التوجيه وقوائم المراجعة. باستخدام الخدمات المصرفية الرقمية، يمكنك التخلص من احتكاك المستخدم وضمان انطباع أول إيجابي.

• تعزيز الأمن

تقدم الخدمات المصرفية الرقمية العديد من المزايا التي يمكن أن تساعد في تحسين الأمان للمستخدمين. أولاً ، يمكن أن تساعد الخدمات المصرفية الرقمية في الحد من الاحتيال من خلال السماح للمستخدمين بإجراء تقييمات المخاطر الأمنية واتخاذ إجراءات التخفيف في الوقت الفعلي. يمكن أن يخلق هذا تجربة أفضل للعملاء، كما يساعدك على الامتثال للوائح بسهولة أكبر. بالإضافة إلى ذلك، تسهل الخدمات المصرفية الرقمية الاستجابة بشكل ديناميكي لتغيير سلوك العملاء ، مما قد يساعد بشكل أكبر في تحسين الأمان.

• تقديم تجربة مستخدم حديثة

يمكن أن توفر الخدمات المصرفية الرقمية تجربة مستخدم حديثة من خلال إتاحة الوصول إلى الخدمات المصرفية ومعلومات الحساب من خلال مجموعة متنوعة من القنوات الرقمية. هذا يعني أنه يمكن للمستخدمين إجراء المعاملات المصرفية باستخدام أجهزة الكمبيوتر والأجهزة المحمولة وحتى أجهزة التلفزيون الذكية. الخدمات المصرفية الرقمية مريحة وسريعة ، مما يسهل على المستخدمين تتبع أرصدة حساباتهم ومعاملاتهم. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن استخدام الخدمات المصرفية الرقمية لبيع منتجات وخدمات أخرى للعملاء.

• تعزيز مشاركة العميل

يمكن أن تساعد الخدمات المصرفية الرقمية في تعزيز مشاركة العملاء بعدة طرق. من خلال تجميع البيانات والوثائق المالية، تتيح Budget Insight للعملاء مشاركة البيانات المالية مع المستخدمين النهائيين. تساعد مجموعة المشاركة الرقمية Finacle البنوك على تقديم تجارب أفضل للعملاء عبر قنوات متعددة، بما في ذلك الوظائف المصرفية الأساسية والتمويل التجاري والمزيد. وتوفر المنصة مجموعة من الميزات للمساعدة في تعزيز مشاركة العملاء، بما في ذلك إدارة الودائع، وإقراض الأفراد والشركات، وإدارة الحسابات المصرفية، والمحفظة الرقمية، والإشعارات، والمشغلات في الوقت الفعلي.

• تقديم خدمة 24/7

فوائد الخدمات المصرفية الرقمية كثيرة ومتنوعة. من أهمها القدرة على تقديم خدمة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع للعملاء. هذه ميزة كبيرة على البنوك التقليدية، والتي عادة ما تكون مفتوحة فقط خلال ساعات العمل. تشمل المزايا الأخرى تقليل الاعتماد على ممثلي خدمة العملاء وزيادة الوصول إلى الموارد التي يمكن أن تكمل فريقك الداخلي.

• تتم مراقبة النظام الأساسي وجميع عمليات الدمج: مراقبة النظام الأساسي على مدار الساعة وجميع عمليات الدمج.
• يمكنك الوصول إلى الموارد لتكملة فريقك الداخلي: الوصول إلى كبار قادتنا ، بما في ذلك الرئيس التنفيذي لدينا ، وموارد الدعم المتاحة لتكملة فريقك الداخلي، مثل خيار دعم المستخدم المباشر.
• تقليل الاعتماد على ممثلي خدمة العملاء: تقليل الاعتماد على ممثلي خدمة العملاء للعمليات البسيطة التي لا تتطلب استشارات معقدة – مثل فتح الحسابات أو تتبع القروض أو تقديم الطلبات والمدفوعات

يمنح حل برنامج الخدمات المصرفية الرقمية السحابية المرونة التي تنضم إلى حد كبير على المنتجات المصرفية التقليدية. يعمل SDK.finance على تحقيق التوازن بين إمكانية الوصول إلى الخدمة والسعر.

نقوم ببناء نموذج الاشتراك المرتبط بأرباح الأعمال لكل معاملة. لذلك، نقوم بتطوير المنتج بناءً على مدى ملاءمته الوظيفية للشركات الصغيرة بالإضافة إلى المؤسسات المتوسطة الحجم. البرامج التجزئة المصرفية هي البنية التحتية الحيادية من خلال تصميمها.

لذلك، على الرغم من أننا نقدم المثيل للأعمال على البنية التحتية لـ AWS، فإن SDK.finance جعل المنتج بالطريقة التي لا يمكن تشغيله بها على Azure أو Oracle، أو أي مزود آخر أقل شهرة.

قم ببناء أو إعادة تنظيم عملك الجاري دون إيقاف النظام البيئي نفسه. قد يكون الدخول إلى السحابة هو الحل للأعمال التي تكافح بدون منتج قوي موحد.